Jak obliczyć realny zysk z wymiany kryptowalut? Poradnik dla początkujących

Handel kryptowalutami to emocjonująca gra na rynkach finansowych, ale zanim zaczniemy liczyć potencjalne zyski, warto wiedzieć, jak poprawnie je obliczyć. Dla wielu osób zysk z kryptowalut wydaje się prostą kalkulacją: kupić taniej, sprzedać drożej. Jednak rzeczywistość jest bardziej skomplikowana, ponieważ musimy uwzględnić podatki, opłaty transakcyjne i wahania kursów. W tym poradniku przeprowadzimy Cię przez wszystkie aspekty, abyś mógł podejmować świadome decyzje i maksymalizować swój zysk bez niepotrzebnych strat.

1. Jak obliczyć zysk z kryptowalut? Podstawowa formuła

Aby określić realny zysk z kryptowalut, musisz znać kilka podstawowych parametrów:

• Cena zakupu (ang. entry price) – ile zapłaciłeś za jednostkę kryptowaluty. Cena ta może być różna w zależności od giełdy, na której dokonujesz zakupu, dlatego warto śledzić rynki i wybierać najlepsze oferty.
• Cena sprzedaży (ang. exit price) – za ile sprzedałeś jednostkę kryptowaluty. Wartość ta może się różnić w zależności od momentu sprzedaży oraz wybranej platformy, dlatego warto śledzić trendy i analizować momenty, kiedy najlepiej dokonać transakcji.
• Liczba jednostek – ile tokenów posiadasz. Warto zauważyć, że inwestowanie w mniejsze ilości kryptowalut również może być opłacalne, zwłaszcza gdy rynek dynamicznie rośnie.
• Opłaty transakcyjne – każda transakcja na giełdzie może wiązać się z prowizją. Niektóre giełdy mają ukryte koszty, które warto sprawdzić przed wykonaniem transakcji, by uniknąć nieprzyjemnych niespodzianek.
• Podatek – w Polsce każdy dochód z kryptowalut podlega opodatkowaniu. Warto skonsultować się z doradcą podatkowym, aby uniknąć problemów prawnych i być w pełni zgodnym z przepisami.

Podstawowe obliczenie:

Zysk netto = (Cena sprzedaży – Cena zakupu) × Liczba jednostek – Opłaty transakcyjne

Dochód podlegający opodatkowaniu = Zysk netto

Przykład:

• Kupujesz 1 BTC za 120 000 PLN
• Sprzedajesz 1 BTC za 140 000 PLN
• Opłaty transakcyjne wynoszą 500 PLN
• Dochód podlegający opodatkowaniu = 19 500 PLN
• Podatek (19%) = 3 705 PLN
• Zysk netto = 15 795 PLN

Czy to dużo? Tak, ale jeśli nie uwzględnilibyśmy podatku, moglibyśmy wpaść w pułapkę przeceniania swoich zysków. Dlatego zawsze warto liczyć rzeczywisty zysk, a nie tylko to, co widzimy na ekranie giełdy. 

2. Zysk z kryptowalut a podatek: Jakie podatki obciążają zysk z kryptowalut?

W Polsce zyski z kryptowalut podlegają opodatkowaniu PIT jako przychód z kapitałów pieniężnych. Obowiązuje stawka 19% – niezależnie od wysokości dochodu.

Podatek płacisz tylko od realnie uzyskanych zysków – czyli gdy zamienisz kryptowaluty na złotówki, ale także przy wymianie na inne aktywa (np. na dolary, euro, złoto). Natomiast wymiana krypto na krypto (np. BTC → ETH) nie generuje obowiązku podatkowego. Nie ma również podatku od samego trzymania cyfrowych walut! Ważne jest prowadzenie dokładnej ewidencji transakcji, bo fiskus może wymagać udokumentowania kosztów nabycia.

Od 2023 roku nie można kompensować strat z kryptowalut z innymi dochodami. Co to oznacza? Jeśli masz stratę na krypto, nie obniżysz tym podatku od np. dochodów z pracy. Można jednak przenieść stratę na kolejne lata i skompensować ją z przyszłymi zyskami z kryptowalut.

Nie zapominaj o rozliczeniu – w zeznaniu rocznym PIT-38! Unikniesz problemów i stresu, a może nawet spokojnie wykorzystasz zyski do kolejnych inwestycji. 

3. Jak uwzględnić opłaty giełdowe?

Opłaty transakcyjne mogą znaczną miarą wpłynąć na Twój zysk. Przykładowe opłaty to:

• Prowizja od zakupu i sprzedaży – najczęściej 0,1%-0,5% wartości transakcji.
• Koszty przelewu kryptowalut – w sieciach blockchain, np. Bitcoin, opłaty mogą wynosić nawet kilkadziesiąt dolarów.
• Wypłata na konto bankowe – niektóre giełdy pobierają dodatkowe opłaty za wypłatę fiatów.

Im większa transakcja, tym bardziej te opłaty się kumulują, dlatego zawsze warto je monitorować i kalkulować, zanim podejmiesz decyzję o transakcji.

4. Jakie czynniki wpływają na realny zysk z kryptowalut?

Handel kryptowalutami to coś więcej niż tylko kupowanie i sprzedawanie po korzystnych kursach. Istnieje wiele czynników, które mogą wpłynąć na Twój ostateczny zysk:

• Zmienne kursy walutowe – jeśli wymieniasz kryptowaluty na złotówki, dolary czy euro, musisz pamiętać o możliwych wahaniach kursów walut fiat.
• Czas trzymania aktywów – długoterminowe inwestowanie (HODL) może przynieść większy zysk, ale wymaga cierpliwości i odporności na wahania cen.
• Warunki rynkowe – warto analizować trendy rynkowe, wydarzenia gospodarcze i regulacje prawne, które mogą wpływać na ceny kryptowalut.
• Koszty przechowywania i bezpieczeństwo – jeśli trzymasz kryptowaluty na giełdzie, możesz być narażony na ryzyko ataku hakerskiego. Warto inwestować w bezpieczne portfele sprzętowe.

5. Strategia maksymalizacji zysków

Aby zwiększyć swoje zyski, warto stosować sprawdzone strategie inwestycyjne:

• Dywersyfikacja portfela – nie inwestuj wszystkiego w jedną kryptowalutę. Różnorodność aktywów zmniejsza ryzyko strat.
• Analiza techniczna i fundamentalna – nauka podstaw analizy wykresów i fundamentalnych wskaźników pozwala podejmować bardziej świadome decyzje inwestycyjne. Jeśli chcesz się jej nauczyć polecamy kurs analizy technicznej na Kanga University: https://kanga.exchange/university/courses/analiza-techniczna/
• Stop loss i take profit – ustawianie automatycznych progów sprzedaży pozwala kontrolować ryzyko i zabezpieczać zyski.
• Korzystanie z stakingu i yield farmingu – jeśli nie chcesz sprzedawać swoich kryptowalut, możesz generować pasywny dochód poprzez staking lub yield farming.

6. Podsumowanie

Obliczanie zysku z kryptowalut wymaga uwzględnienia podatków, opłat i strategii inwestycyjnej. Kluczowe kroki to:

1. Obliczenie ceny zakupu i sprzedaży.
2. Uwzględnienie opłat giełdowych.
3. Rozliczenie podatków.
4. Przeliczenie realnego zysku po wszystkich kosztach.
5. Świadome podejmowanie decyzji na podstawie analizy rynku.

Inwestowanie w kryptowaluty to nie tylko matematyka, ale i strategia. Dlatego warto być na bieżąco i podejmować świadome decyzje!

✨ Chcesz wymienić kryptowaluty bezpiecznie i sprawnie? Sprawdź ofertę kantorów Kanga i wymieniaj kryptowaluty w wygodny sposób! 🚀